Protección Patrimonial
Planea la protección de tu patrimonio y el de tu familia.
Mecanismos de Protección Patrimonial en Colombia
¿Qué se busca?
Cuando se habla de protección patrimonial, se habla de tres (3) cosas:
Bienes patrimoniales: Permite proteger los bienes presentes y futuros de demandas y riesgos. Inicia con la identificación de los bienes con los que se cuenta, realizando un inventario actualizado de propiedades, y los riesgos a los que están expuestas.
Familia y Sucesiones: Proteger el patrimonio familiar asegura que las futuras generaciones puedan disfrutar de los bienes y recursos acumulados, garantizando un legado y continuidad en el bienestar familiar.
Lo que se realiza es identificar las relaciones filiales, sociedades conyugales o patrimoniales, ordenes hereditarios, y demás, estructurando como se quiere garantizar y repartir el patrimonio para las futuras generaciones.
Gestión Tributaria: La protección patrimonial permite a las familias planificar su futuro financiero, facilitando la toma de decisiones informadas sobre inversiones, ahorros y gastos.
Trabajamos de la mano con contadores y asesores tributarios que estudiar la situación tributaria y entrega opciones sobre el mejor manejo de los activos para disminuir la carga impositiva.
¿Qué compone la protección patrimonial?
Preservar, resguardar y asegurar le patrimonio de las personas naturales o jurídicas frente a riesgos, deudas, conflictos familiares o eventuales procesos judiciales.
Se busca proteger el patrimonio para el largo plazo.
Tipos de Mecanismos de Protección Patrimonial
Los mecanismos de protección patrimonial son las opciones legales a escoger para disponer y proteger el patrimonio familiar.
Usufructo
Permite transferir la propiedad de un bien, conservando la posibilidad de disfrutarlo hasta la muerte.
Herencia en vida
Un juez puede autorizar la repartición en vida del patrimonio de una persona a sus herederos.
Testamento
Permite organizar en vida la disposición de los bienes, respetando los ordenes hereditarios.
Donaciones
Permite transferir bienes a una persona de forma gratuita e irrevocable.
Afectación como Patrimonio de Familia
Afecta una propiedad en favor del cónyuge, hijos, hermanos o nietos, protegiéndolo de embargos.
Afectación como Vivienda Familiar
Afecta una propiedad en favor del cónyuge protegiéndolo de embargos.
Constitución de SAS
La SAS es un instrumento de planeación y protección patrimonial, dotando a los bienes de una titularidad diferente a la de las personas naturales.
Fidecomiso Civil (Trust)
Es un contrato que grava a la propiedad para que sea transferida a un tercero una vez cumplida una condición que en general es la muerte.
Otros Mecanismos de Protección Patrimonial
Fideicomiso Mercantil
Es la entrega de la propiedad para que sea administrada por una sociedad fiduciaria y que cumplida una condición la transferirá a un beneficiario.
Pensiones Voluntarias
Son mecanismos complementarios de gestión patrimonial y tributaria.
Pólizas de Seguros
Poliza de seguro de vida.
Poliza de estudio para hijos.
Poliza de bienes (Vehiculos, hogar, etc.).
Poliza de directivos contra demandas.
Protocolos de Familia y Gobierno Corporativo
En empresas familiares, es recomendable establecer reglas sobre la forma de toma de decisiones corporativas, reparto de utilidades, sucesión de acciones, etc.
Recomendaciones para iniciar con tu proceso de protección patrimonial
Realiza un inventario de bienes y deudas. Para ello, busca lo siguientes documentos:
Registros civiles de nacimiento de cónyuges e hijos.
Certificados de tradición de inmuebles.
Extractos de cuentas bancarias, CDTs, y activos financieros.
Copia de títulos accionarios.
Declaraciones de impuestos.
Con esta información, contactanos para asesorarte y proteger tu patrimonio.